Biznesplan - Charakterystyka inwestycji

1. Przedmiot inwestycji

Zapoznasz się teraz z dwoma zagadnieniami. Najpierw dowiesz się, jak opisać przedmiot i zakres inwestycji w biznesplanie. W drugiej części dowiesz się, jakie informacje umieścić w części biznesplanu dotyczącej źródeł finansowania inwestycji.

Więcej na ten temat...

Dźwięk >

Baza wiedzy >

Sowa-dydaktyk >

3.1.1. Przedmiot i zakres inwestycji

Na początku scharakteryzuj planowaną inwestycję - napisz, co jest jej przedmiotem. Następnie podaj rzeczowy zakres inwestycji wraz z ewentualną listą potencjalnych dostawców i wykonawców.

Opis poszczególnych inwestycji powinien być możliwie najbardziej szczegółowy. Poza tym powinieneś określić też ilość i cenę poszczególnych zakupów inwestycyjnych oraz przedstawić termin rozpoczęcia realizacji działań i termin ich zakończenia.

3.1.2. Źródło finansowania inwestycji

Kluczowym elementem planowania inwestycji jest ustalenie źródeł i zasad jej finansowania. W tej części biznesplanu napisz, czy i w jakim zakresie inwestycja zostanie sfinansowana ze środków własnych, a w jakiej wysokości potrzebne będą dodatkowe, zewnętrzne fundusze.

Jeżeli zamierzasz zaciągnąć kredyt, to podaj, na jakich warunkach może on zostać udzielony.

Dodatkowo rozważ tu również celowość i możliwość korzystania z majątku na zasadzie leasingu, dzierżawy, użyczenia itp.

Pamiętaj, że założenia przedstawione w tej części biznesplanu powinny zostać szczegółowo ujęte w planie finansowym.

Leasing

jedna z form finansowania zakupu środków trwałych polegająca na tym, że jedna ze stron (leasingodawca) przekazuje drugiej stronie (leasingobiorcy) prawo do korzystania z określonej rzeczy przez okres określony w umowie w zamian za ustalone wynagrodzenie pieniężne (raty leasingowe). Przez cały czas trwania umowy jej przedmiot pozostaje własnością leasingodawcy, a po jej upływie leasingobiorca może go wykupić.

Dzierżawa

umowa, na podstawie której wydzierżawiający zobowiązuje się oddać dzierżawcy określoną rzecz do używania i pobierania pożytków przez okres ustalony w tej umowie w zamian za odpłatność w formie czynszu dzierżawnego (pieniężnego lub rzeczowego). Dzierżawione mogą być tylko rzeczy lub prawa przynoszące pożytki.

Użyczenie

umowa, na podstawie której użyczający zobowiązuje się oddać innej osobie określoną rzecz do czasowego korzystania z niej przy zastrzeżeniu obowiązku zwrotu. Przedmiotem użyczenia mogą być rzeczy lub ich części składowe.

3.1.3. Podsumowanie

W tej części dowiedziałeś się, jak określić przedmiot i zakres Twojej inwestycji. W tej części biznesplanu podaj:

·        potencjalnych dostawców i wykonawców,

·        ilość i cenę poszczególnych zakupów inwestycyjnych,

·        termin rozpoczęcia realizacji działań i termin ich zakończenia.

Następnie określ źródła finansowania inwestycji oraz ich zasady. Napisz, w jakim zakresie inwestycja zostanie sfinansowana ze środków własnych, a w jakiej wysokości potrzebne będą dodatkowe, zewnętrzne fundusze. Tutaj omów krótko zasady takich źródeł finansowania, jak: kredyt, leasing, dzierżawa, użyczenie.

3. Zasoby techniczne i ludzkie niezbędne do realizacji inwestycji

Na pewno zdajesz sobie sprawę z tego, że do realizacji nawet najprostszej inwestycji potrzebni są ludzie, sprzęt i umiejętności. Dlatego teraz dowiesz się, jakie informacje dotyczące zasobów firmy powinny zostać ujęte w biznesplanie.

3.2.1. Zasoby firmy

W sferze biznesu powodzenie wszystkich przedsięwzięć ostatecznie zależy od dostępnych zasobów firmy. Zasoby ludzkie, techniczne i technologiczne oraz know-how firmy decydują o szansach powodzenia podjętych inicjatyw.

Dlatego ważne jest, abyś opisał w biznesplanie zasoby niezbędne do realizacji inwestycji:

·        techniczne, czyli maszyny i urządzenia, oraz technologiczne, czyli technologia produkcji,

·        ludzkie, czyli siłę roboczą,

·        materiałowe, czyli surowce potrzebne do produkcji i innych działań firmy.

3.2.2. Zasoby techniczne i technologiczne

W biznesplanie powinieneś określić zasoby techniczne oraz technologiczne.

Zasoby techniczne stanowią majątek firmy. Są to przede wszystkim środki trwałe: maszyny, urządzenia, wyposażenie firmy, samochody, ale także należące do firmy nieruchomości, surowce, zapasy.

Zasoby technologiczne skracają cykl wytwarzania produktu. Wpływa to na sposób organizacji całej firmy, w szczególności na jej elastyczność, umiejętność przystosowania się czy adaptacji do zmian. W restauracji Tesalia zasobem technologicznym jest stara, rodzinna receptura na baklawę, którą Aleksander przywiózł z Grecji.

Podczas określania zasobów technicznych i technologicznych na potrzeby biznesplanu powinieneś odpowiedzieć sobie na następujące pytania:

1.      Jakie nowe zasoby techniczne są konieczne do realizacji inwestycji?

2.      Czy potrzebne urządzenia są dostępne w danym momencie?

3.      Czy firma posiada odpowiednie pomieszczenia?

4.      Czy w przypadku konieczności przeprowadzenia prac budowlanych i modernizacyjnych posiadane jest pozwolenie na budowę?

5.      Czy część prac może zostać zlecona wyspecjalizowanym firmom zewnętrznym?

Włączony

Wyłączony

3.2.3. Zasoby ludzkie

Biznesplan w części dotyczącej zasobów ludzkich powinien zawierać charakterystykę każdego pojedynczego miejsca pracy i wiążącej się z nim odpowiedzialności. Precyzyjna charakterystyka stanowisk pomaga firmie realnie ocenić poziom wykorzystania potencjału ludzkiego. Jest również pomocna przy likwidowaniu ewentualnych przerostów lub luk w strukturze. Dla czytelnika biznesplanu stanowi natomiast podstawę oceny zarządzania firmą.

Z charakterystyki stanowisk powinny wynikać aktualne i przyszłe potrzeby kadrowe, związane np. z planowanym zwiększeniem produkcji. Przegląd takich potrzeb powinien zawierać konkretne liczby, np. przewidywaną liczbę pracowników produkcyjnych i handlowców w kolejnych 3 latach. Opisując zasoby ludzkie firmy, scharakteryzuj również personel.

3.2.4. Budowanie zespołu

Przeprowadzenie zaplanowanej przez Ciebie inwestycji pójdzie znacznie sprawniej, jeśli zbudujesz odpowiedni zespół.

W biznesplanie powinna znaleźć się lista osób odpowiedzialnych za realizację inwestycji wraz z opisem posiadanego przez nie doświadczenia i powierzonych zadań. W przypadku, gdy firma ma małą praktykę w zakresie planowanej inwestycji, może okazać się konieczne zatrudnienie zewnętrznych ekspertów.

Pamiętaj, że dla banku lub instytucji, od której chcesz pozyskać fundusze, udział fachowców w projekcie jest istotny i działa na korzyść przy decyzji o przyznaniu kredytu lub dotacji.

3.2.5. Zasoby materiałowe

Zasoby materiałowe to surowce potrzebne do produkcji i innych działań firmy. W biznesplanie opisz aktualne lub planowane zasoby materiałowe. Napisz, skąd zamierzasz pozyskiwać surowce, co jaki czas będziesz robić dostawy. Określi, jaki jest wymagany poziom zapasów surowców, komponentów w zależności od wielkości sprzedaży wyrobów gotowych. Jeśli popyt zmienia się sezonowo, oceń, jak wpłynie to na stan zasobów materiałowych.

3.2.6. Podsumowanie

Każdy projekt, który chcesz realizować w swojej firmie, wymaga pewnych zasobów: ludzkich, technicznych i technologicznych. Przy sporządzaniu biznesplanu ważne jest, abyś potrafił określić wielkość i dostępność potrzebnych zasobów.

Zasoby techniczne stanowią majątek firmy. Zasoby technologiczne skracają proces produkcji. Znacznie trudniejsza jest ocena zasobów ludzkich, czyli personelu i jego kwalifikacji. Opis personelu powinien zawierać:

·        liczbę pracowników,

·        strukturę organizacyjną firmy,

·        informację o wykształceniu osób zatrudnionych i ich dodatkowych kwalifikacjach.

Potem należy zbudować odpowiedni zespół do przeprowadzenia inwestycji, czyli przydzielić konkretnym osobom konkretne funkcje, popierając to ich doświadczeniem i umiejętnościami.

Na koniec należy opisać aktualne lub planowane zasoby materiałowe, czyli surowce potrzebne do produkcji i innych działań firmy. Plan powinien uwzględniać wielkość planowanej sprzedaży i sezonowość.

Źródło:
Projekt "Akademia PARP", https://www.akademiaparp.gov.pl/, dostęp dnia 6 marca 2011r.